Contenuto

• Passi
• Parte 1 di 3: stabilire le basi per investire
• Parte 2 di 3: scelta degli strumenti di investimento
• Parte 3 di 3: acquisto delle tue prime azioni
• Consigli
• Avvertenze

Quando acquisti azioni, acquisti una piccola parte della società. Qualche tempo fa, le azioni sono state acquistate su consiglio di un broker e tramite ordini vocali. Oggi chiunque disponga di un computer o anche solo di uno smartphone può acquistare e vendere azioni con il semplice tocco di un pulsante. Se sei nuovo in questo business, potresti essere fermato da alcune delle apparenti complessità di questo processo. Tuttavia, se studi alcuni punti, puoi imparare come acquistare azioni da solo e guadagnare con gli investimenti.

Passi

Parte 1 di 3: stabilire le basi per investire

1. 1 Stabilisci degli obiettivi per te stesso. Prenditi del tempo e decidi tu stesso perché è necessario investire in azioni. Vuoi investire per costruire una riserva per il futuro o un cuscino di sicurezza per comprare una casa o risparmiare per la scuola dei bambini? O forse vuoi risparmiare per la pensione?
   • Non è una cattiva idea scrivere le tue motivazioni. Prova a scrivere i tuoi obiettivi in ​​termini monetari, stimando quanti soldi potresti aver bisogno in futuro per i tuoi obiettivi.
   • Ad esempio, l'acquisto di una casa può richiedere un pagamento iniziale di 300 mila rubli o più, ma in generale gli immobili possono costare 2 milioni di rubli o più. Per la pensione, il tuo obiettivo potrebbe essere quello di risparmiare 5 milioni di rubli o più.
   • La maggior parte delle persone ha più di un obiettivo di investimento. Questi obiettivi spesso variano in priorità e tempistiche. Ad esempio, potresti prefiggerti l'obiettivo di acquistare una casa entro tre anni, risparmiare per l'istruzione di un figlio per 15 anni e risparmiare per la pensione per 35 anni. Annotare i tuoi obiettivi di investimento ti aiuterà a capire chiaramente cosa fare e ti aiuterà anche a concentrarti meglio sull'obiettivo.
2. 2 Determinare i tempi di investimento. I tuoi obiettivi di investimento determineranno per quanto tempo l'investimento rimarrà nel conto. Più a lungo investi, maggiore è la probabilità di un rendimento positivo.
   • Se il tuo obiettivo è risparmiare denaro per acquistare una casa in tre anni, il periodo di investimento, o "orizzonte di investimento", è relativamente breve. Se stai investendo in fondi con l'obiettivo di risparmiare per la pensione dopo 30 anni, allora questo è un orizzonte di investimento a lungo termine.
   • L'indice azionario S&P 500 è un "portafoglio" dei 500 titoli più scambiati. Tra il 1926 e il 2011, ci sono stati solo quattro periodi di 10 anni in cui questo indice è sceso. Questo indice non ha avuto perdite su periodi di 15 anni. Se acquisti e mantieni questo indice per un lungo periodo, molto probabilmente otterrai un profitto.
   • Allo stesso tempo, l'indice S&P 500 è sceso 24 volte in un anno nella sua storia, dal 1926 al 2014. A breve termine, le azioni sono estremamente volatili, ovvero il loro prezzo può cambiare drasticamente e rapidamente. Di conseguenza, investire a breve termine è associato a rischi maggiori rispetto a investire a lungo termine. Se hai investito con successo, puoi ottenere maggiori profitti e, in caso contrario, puoi perdere tutto.
3. 3 Definisci il tuo profilo di rischio. Tutti gli investimenti comportano rischi. In tutti i casi, c'è il rischio di perdere parte del denaro, o addirittura tutto. Nessuno può garantire un ritorno sull'investimento, né può nemmeno garantire un ritorno sull'importo originariamente investito. Quanto sei disposto a correre il rischio investendo si chiama "tolleranza al rischio".
   • Prima di investire denaro, chiediti: "Quanti soldi sono disposto a perdere se qualcosa va storto?"
   • Nella maggior parte dei casi, maggiore è il rischio di perdere denaro, maggiore è il reddito potenziale.
   • Ad esempio, un investimento che può raddoppiare in un mese è molto più rischioso di un investimento che può raddoppiare in dieci anni.
   • Non c'è investimento che valga la pena perdere il sonno. Se raggiungere i tuoi obiettivi di investimento è travolgente, dovresti riconsiderare i tuoi obiettivi: il lasso di tempo o gli obiettivi stessi.
   • Ad esempio, immagina che il tuo obiettivo sia risparmiare denaro per un acconto di 400.000 rubli per acquistare una casa del valore di 2.500.000 rubli in 3 anni. Se devi riconsiderare il tuo obiettivo, puoi riconsiderare l'importo, ovvero dovrai considerare opzioni abitative del valore di 2.000.000 di rubli con un pagamento iniziale di 300.000 rubli, ma allo stesso tempo mantenere il periodo di accumulo di 3 anni. In alternativa, puoi rivedere la tempistica dell'investimento aumentandola a 5 anni per rendere l'obiettivo più raggiungibile. Puoi anche considerare di combinare questi parametri con la riduzione del target e l'estensione dell'orizzonte.
   • Una delle prime regole per investire è evitare il più possibile le perdite. Non correre rischi quando non è necessario per raggiungere i tuoi obiettivi.
4. 4 Calcola quanto investimento è necessario per raggiungere i tuoi obiettivi. Per calcolare, puoi utilizzare uno dei tanti calcolatori disponibili su Internet. Calcola la percentuale che prevedi di ricevere sul tuo investimento e l'importo di tale investimento per raggiungere i tuoi obiettivi.
   • Ad esempio, supponi di dover risparmiare 300.000 rubli in tre anni, ma puoi investire solo 5.000 rubli al mese. In questo caso, devi trovare un modo per ottenere un enorme 38,2% annuo per tutti e tre gli anni per raggiungere i tuoi obiettivi, e questo è irto di rischi elevati. La maggior parte degli investitori considererà un tale investimento una decisione sbagliata.
   • Un'opzione più ragionevole sarebbe quella di aumentare gli orizzonti temporali a quattro anni e mezzo. In questo caso, l'obiettivo di investimento sarà più sicuro e più realizzabile: 4,8% annuo.
   • Un'altra opzione è aumentare l'importo che investi mensilmente da 5.000 rubli a 7.750 rubli. Quindi, raggiungerai il tuo obiettivo di 300.000 rubli con un 5,037% più realistico all'anno.
   • Puoi anche ridurre il tuo obiettivo finanziario di 300.000 in tre anni a 19.621 in tre anni, mantenendo l'importo di 5.000 RUB investiti mensilmente. Per raggiungere questo obiettivo, il tuo ritorno sull'investimento dovrebbe essere solo del 6% all'anno.

Parte 2 di 3: scelta degli strumenti di investimento

1. 1 Scopri quali sono i tipi di investimenti. Il prossimo compito sarà quello di scegliere quali tipi di investimenti sono i migliori per te e quali opzioni sono disponibili per te.
   • È possibile acquistare azioni di società specifiche. L'acquisto di azioni di società significa proprietà parziale di tali società. Di conseguenza, il tuo reddito sarà uguale a quello del proprietario di qualsiasi altra attività. Se le vendite e i profitti di un'azienda aumentano, è probabile che la quota di mercato dell'azienda aumenti. Questo è particolarmente vero nel lungo periodo.
   • A breve termine, il valore di mercato di un'azienda dipende dal sentimento e dalle aspettative degli investitori. Emozioni, voci e percezioni dell'azienda nel suo insieme modificano il valore di mercato delle aziende. I prezzi ai quali compri e vendi azioni determinano il tuo profitto.
   • Puoi anche investire in fondi comuni di investimento (fondi comuni). Questi fondi consentono a molte persone di investire insieme in molti titoli diversi. Il risultato è uno strumento con un livello di rischio inferiore, soprattutto nel breve termine.
   • Recentemente, gli ETF (Exchange Traded Funds o Exchange Traded Funds) stanno guadagnando popolarità, molte persone si riferiscono a questi fondi come fondi indicizzati. Sono portafogli di azioni che di solito non sono gestiti da un gestore. La maggior parte è creata per copiare il movimento di un indice, come l'indice S&P 500, l'indice della borsa valori di Mosca o l'iShares Russell 2000.
   • Come i singoli titoli, gli ETF sono negoziati sul mercato. Il valore dell'ETF può cambiare durante il giorno.
   • Alcuni ETF tengono traccia di specifici settori, materie prime, obbligazioni o valute.
   • Il vantaggio dei fondi indicizzati è la diversificazione degli investimenti. Alcuni fondi indicizzati vengono scambiati con commissioni minime o nulle. Questo li rende disponibili per gli investimenti.
2. 2 Impara i termini chiave. Molte persone si affidano alle notizie finanziarie per comprendere l'andamento delle azioni o le condizioni di mercato in generale. Per utilizzare al meglio queste fonti di informazione, è importante conoscere e comprendere alcuni termini chiave.
   • Utile per azione: la parte degli utili di una società che viene pagata agli azionisti. Se speri di guadagnare dividendi dal tuo investimento, questo è un elemento essenziale!
   • Capitalizzazione di mercato: il valore totale di tutte le azioni di una società. Questo importo rappresenta il valore totale della società.
   • Return on Equity: Il reddito che l'azienda genera in relazione all'importo investito dagli azionisti. Questa metrica è utile per confrontare le aziende dello stesso settore in quanto aiuta a determinare quale azienda è la più redditizia.
   • Beta: una misura della volatilità di un titolo in relazione al mercato nel suo insieme. È una metrica utile per valutare i rischi. In genere, se il beta è inferiore a 1, il titolo ha una volatilità piuttosto bassa. Le azioni con un beta superiore a 1 sono altamente volatili.
   • Media mobile: il prezzo medio per azione di una società in un determinato periodo di tempo. Questa metrica può essere utile per determinare se il prezzo corrente è buono per l'acquisto o la vendita.
3. 3 Segui gli analisti. L'analisi delle azioni può richiedere molto tempo e generalmente non è facile, soprattutto per i principianti. Questo è il motivo per cui puoi utilizzare i report degli analisti. In genere, gli analisti monitorano attentamente determinate società e valutano le loro prestazioni.
   • Esistono molti siti gratuiti affidabili che pubblicano opinioni di analisti sulle aziende.
   • Gli analisti spesso forniscono consigli: brevi consigli per titoli specifici che spesso suonano come "acquista", "vendi" o "mantieni". Tuttavia, altre raccomandazioni come "le azioni sono ipercomprate" potrebbero essere meno ovvie.
   • Analisti diversi utilizzano termini diversi nelle loro raccomandazioni. I siti finanziari spesso contengono guide che spiegano termini specifici utilizzati da diverse società.
4. 4 Decidi una strategia di investimento. Quando hai raccolto tutte le informazioni, è tempo di pensare alla tua strategia di investimento. Diversi investitori adottano approcci diversi. Ecco alcuni fattori da considerare.
   • Diversificazione degli investimenti. La diversificazione si riferisce al grado in cui distribuisci i tuoi soldi su diversi veicoli di investimento. Investire tutti i tuoi fondi in un numero limitato di società può portare a grandi profitti se queste società si comportano bene. Ma allo stesso tempo, questo approccio presenta rischi maggiori. Più diversificati sono i tuoi investimenti, minori saranno i rischi. Più diversificati sono i tuoi investimenti, minori saranno i rischi.
   • Crescita degli utili grazie all'interesse composto. Questo accumulo è il risultato di un consistente reinvestimento del reddito generato. Se reinvesti ciò che guadagni sugli investimenti, in questo modo generi ancora più reddito. Alcune aziende hanno programmi per farlo automaticamente.
   • Investire contro trading. L'investimento è inteso come una strategia a lungo termine volta a fare soldi con una crescita a lungo termine. I prezzi delle azioni salgono e scendono e l'investitore investe nella speranza che aumentino nel lungo periodo. Il trading sta diventando sempre più coinvolto in un processo che prevede l'acquisto di azioni per un periodo più breve e la successiva vendita. L'approccio buy-low, sell-high può essere molto redditizio, ma richiede un monitoraggio costante delle quotazioni ed è associato a un rischio più elevato.
   • I trader cercano di valutare le emozioni degli investitori riguardo a una particolare azienda interpretando la storia delle variazioni di prezzo.Il loro obiettivo è acquistare azioni quando il loro prezzo aumenta e venderle prima che inizino a scendere. Il trading a breve termine comporta rischi elevati e non è adatto a investitori alle prime armi.

Parte 3 di 3: acquisto delle tue prime azioni

1. 1 Considera le opzioni di gestione della fiducia. Ci sono molti modi per acquistare azioni. Ogni opzione ha i suoi vantaggi e svantaggi. Se hai poca o nessuna esperienza nell'acquisto di azioni, potresti prendere in considerazione le opzioni di investimento di fiducia. Vale la pena ricordare che la gestione della fiducia costa denaro, ma in questi casi i professionisti si prenderanno cura dei tuoi investimenti.
   • Ad esempio, un broker può guidarti attraverso il processo di acquisto e vendita di azioni e rispondere a qualsiasi domanda tu possa avere. Potresti chiedere al broker: "Quali azioni consigli di acquistare per il mio profilo di rischio?" - e: "Avete rapporti analitici sulle azioni che voglio acquistare?"
   • Per trovare il broker giusto, chiedi a qualcuno che conosci o cerca recensioni su Internet. Si prega di notare che il broker deve disporre di tutti i certificati e le licenze richiesti. Dai la preferenza a grandi broker con una reputazione positiva.
   • Ricorda, la gestione fiduciaria costa denaro. Spesso i broker addebitano un importo fisso e / o commissioni per l'acquisto e la vendita di azioni. Inoltre, spesso con fiducia, c'è una certa soglia di ingresso, cioè l'importo minimo che devi depositare sul tuo conto.
   • Ad esempio, se decidi di acquistare azioni di Gazprom per 50.000 rubli, il broker può richiedere una commissione di 1.500 rubli per eseguire la transazione.
2. 2 Considera le opzioni di autogestione. Se non sei disposto a pagare commissioni di gestione elevate ai broker e desideri investire da solo, considera i broker che offrono commissioni di servizio basse.
   • Lo svantaggio di farlo da soli è che non riceverai consigli professionali, ma il grande vantaggio è che puoi risparmiare molto sulle commissioni.
   • Ecco alcuni dei broker più popolari in Russia: Tinkoff Investments, VTB My Investments, Sberbank Broker, BCS Broker, Otkritie e così via.
3. 3 Considera l'opzione di aprire un IIS. Dal 2015 in Russia vengono utilizzati conti di investimento individuali (IIS): un conto di intermediazione o un conto fiduciario individuale, che prevede 2 tipi di incentivi fiscali tra cui scegliere.
   • IIS ha una serie di restrizioni, come, ad esempio, solo i rubli possono essere accreditati all'IIS e l'importo massimo per l'accredito è limitato a 1 milione di rubli all'anno.
   • Allo stesso tempo, IIS ti consente di ricevere benefici fiscali se vengono soddisfatti determinati requisiti. Le detrazioni possono essere dei seguenti tipi: detrazione del 13% sui fondi depositati dall'imposta sul reddito delle persone fisiche pagata da un individuo per l'anno in corso presso la sede principale di lavoro o esenzione dall'imposta sui redditi percepiti sull'IIS (alla chiusura del conto).
   • Ad esempio, se ricostituisci l'IIS per 400.000 rubli per anno solare, già l'anno prossimo potrai richiedere un rimborso di 52.000 rubli, se, ovviamente, hai pagato l'imposta sul reddito delle persone fisiche per questo importo per quest'anno.
   • Lo svantaggio dell'IIS è solo che è impossibile prelevare fondi da esso senza chiudere il conto stesso, ma per ricevere benefici fiscali (che offre vantaggi all'IIS rispetto a un normale conto di intermediazione), l'IIS deve essere aperto per almeno 3 anni. In altre parole, tutti i fondi depositati sull'AII saranno bloccati per questo periodo, così come i dividendi (in alcuni casi).
4. 4 Apri un conto di intermediazione. Indipendentemente dall'opzione scelta, il prossimo passo è aprire un conto di intermediazione. Potresti anche prendere in considerazione l'apertura di un conto di investimento individuale (IIS). La maggior parte dei broker può aprire un conto online o anche tramite un'applicazione mobile. Tuttavia, potrebbe essere necessario fornire determinati documenti o compilare alcuni moduli.L'elenco dei documenti e altre sfumature possono variare.
   • Se prevedi di utilizzare la gestione della fiducia, scegli un broker che ritieni affidabile e con il quale sarai disposto a condividere le tue informazioni finanziarie personali. Più informazioni ha il gestore patrimoniale, più sarà in grado di risolvere con successo i compiti che gli sono stati assegnati in base alle tue esigenze.
   • Se hai intenzione di scegliere un broker autogestito, probabilmente dovrai compilare diversi moduli, inviare i tuoi documenti e in alcuni casi visitare l'ufficio. Potrebbe anche essere necessario depositare un determinato importo sul tuo conto per iniziare a fare trading.
   • La procedura per l'apertura di un IIS non è diversa dalla procedura per l'apertura di un conto di intermediazione. Quando apri un conto, fai attenzione alla tariffa del servizio che scegli. Nella maggior parte dei casi, è meglio scegliere un piano senza canone mensile di mantenimento dell'account.
5. 5 Invia una richiesta per l'acquisto di titoli. Quando apri e configuri il tuo account, puoi effettuare il tuo primo acquisto: dovrebbe essere facile e veloce. Il modo in cui si acquistano le azioni può variare.
   • Se decidi di utilizzare i servizi di gestione della fiducia, puoi semplicemente chiamare il tuo broker. Il broker farà tutto il necessario per te. Il tuo conto sarà già aperto e il broker ti chiederà di esprimere il tuo numero di conto prima di effettuare un acquisto. Il broker confermerà anche il tuo ordine, che inserirà nel sistema. Ascolta attentamente il broker, perché siamo tutti umani e possiamo sbagliare.
   • Se utilizzi un piano di intermediazione autonomo, sarai in grado di effettuare ordini per acquistare azioni online. Questo può essere fatto tramite la piattaforma online, tramite il terminale QUIK o un'applicazione mobile, se il tuo broker ne offre uno. Quando effettui un ordine, dovrai decidere quanto sei disposto a investire e quanti lotti puoi acquistare per questo importo.
   • L'acquisto di titoli su IIS non è diverso dall'acquisto di titoli su un conto di intermediazione. Tuttavia, dovresti ricordare alcune restrizioni sull'importo dell'investimento e sugli strumenti di investimento stessi, che sono state menzionate sopra.
6. 6 Tieni traccia dei tuoi investimenti. È molto importante capire che le azioni e i mercati azionari sono volatili. I prezzi delle azioni possono aumentare e diminuire, soprattutto in un breve periodo di tempo. Se vedi che alcuni dei tuoi investimenti non stanno andando bene, forse dovresti riequilibrare il tuo portafoglio.
   • I prezzi delle azioni riflettono il sentimento degli investitori. Gli investitori molto spesso reagiscono a voci, false informazioni, sono spesso soggetti ad aspettative e dubbi. Non perdere tempo a monitorare il prezzo delle tue azioni nel corso di un giorno o di una settimana se stai investendo per un anno o più.
   • Seguendo molto da vicino i prezzi delle azioni, corri il rischio di decisioni e perdite spontanee. Prova a monitorare la performance dei tuoi investimenti a lungo termine.
   • Insieme a questo, non dimenticare di analizzare e riconoscere quando non tutto va bene con le azioni della società come dovrebbe essere. Ad esempio, se una società perde una causa importante, se entra in un nuovo mercato con un'elevata concorrenza, le azioni della società potrebbero diminuire drasticamente. In questi casi, vale la pena considerare di vendere il titolo.

Consigli

• Molti libri, riviste e siti web utili su azioni e mercati azionari si possono trovare nei negozi e su Internet. Conduci la tua ricerca, studia il problema in dettaglio prima di acquistare strumenti azionari.
• Prima di acquistare azioni con denaro reale, prova a lavorare su un conto demo per un po'. Tieni traccia dei prezzi delle azioni e tieni traccia del motivo per cui decidi di acquistare o vendere determinati strumenti. Valuta se le tue decisioni di investimento sono state ripagate. Una volta che impari a capire come funzionano i mercati finanziari e ti senti moralmente pronto a negoziarci, puoi iniziare ad acquistare titoli reali con denaro reale.
• Investi in aziende che conosci e che ti piacciono se ti sembrano promettenti.

Avvertenze

• Qualsiasi investimento comporta dei rischi. Non investire se non sei disposto a perdere denaro.