Contenuto

• Passi
• Parte 1 di 2: gettare le fondamenta
• Parte 2 di 2: Calcola il tuo reddito annuale
• Consigli
• Avvertenze

Il calcolo del reddito da capitale annuo viene effettuato con un unico scopo: conoscere il tasso di rendimento maturato maturato durante il periodo del pacchetto di investimento in titoli. Mentre le varie formule utilizzate per calcolare il reddito da investimento annuale possono sembrare scoraggianti, in realtà è abbastanza facile calcolarlo una volta acquisita familiarità con alcuni concetti di base.

Passi

Parte 1 di 2: gettare le fondamenta

1. 1 Acquisire familiarità con i concetti chiave. Quando esamini i rendimenti annuali degli investimenti, ti imbatterai ripetutamente in diversi termini chiave da conoscere. Sono descritti di seguito:
   • Rendimento annuale: il rendimento totale dell'investimento per un anno solare, inclusi dividendi, interessi e profitti guadagnati.
   • Reddito annualizzato: il tasso di rendimento annuo ottenuto elaborando i dati per periodi di durata inferiore o superiore a un anno solare.
   • Reddito medio: Il reddito medio guadagnato in un periodo di tempo, ottenuto calcolando il reddito totale guadagnato su un periodo più lungo e distribuendolo uniformemente su periodi (più brevi).
   • Reddito maturato: reddito che include interessi reinvestiti, dividendi e profitti guadagnati.
   • Periodo: un periodo di tempo specifico - il giorno, il mese, il trimestre o l'anno in cui viene misurato il reddito ricevuto.
   • Reddito ricorrente: il rendimento totale di un investimento misurato in un determinato periodo di tempo.
2. 2 Acquisire familiarità con il principio del calcolo dell'interesse composto. L'interesse composto è un aumento del profitto che già hai. Più a lungo l'interesse composto viene maturato sui tuoi depositi, più velocemente cresceranno e riceverai grandi rendimenti su base annualizzata. (Immagina una palla di neve che rotola giù da una collina che cresce di dimensioni all'aumentare della velocità.)
   • Immagina che nel primo anno hai investito $ 100 e guadagnato il 100%, cioè alla fine del primo anno hai $ 200. Se nel secondo anno ricevi solo il 10% del profitto, entro la fine del secondo anno, altri 20 verranno aggiunti ai tuoi 200 dollari.
   • Ma se immagini che durante il primo anno hai guadagnato solo il 50%, all'inizio del secondo anno avrai $ 150. Lo stesso profitto del 10% nel secondo anno non ti porterà $ 20, ma $ 15.Questo è un enorme 33% in meno rispetto ai $ 20 che hai ottenuto nel primo esempio.
   • Come ulteriore esempio, diciamo che nel primo anno hai perso il 50% e ti rimangono 50 $. Quindi dovrai realizzare un profitto del 100% solo per ripristinare l'importo originale (100% di $ 50 = $ 50 e 50 + 50 = $ 100).
   • La dimensione del profitto e la tempistica della sua ricezione giocano un ruolo importante nel calcolo del reddito maturato e nello studio del loro impatto sul reddito su base annualizzata. Cioè, il reddito su base annualizzata non può essere considerato un indicatore affidabile del reddito ricevuto o delle perdite subite. Tuttavia, i ricavi annualizzati sono utili quando si confrontano diversi tipi di investimenti.
3. 3 Utilizza il tasso di rendimento ponderato nel tempo per calcolare il tasso di rendimento corretto per il reinvestimento. Ad esempio, per conoscere la media aritmetica delle precipitazioni giornaliere o della perdita di peso nell'arco di diversi mesi, è possibile utilizzare la media aritmetica. Potresti aver imparato questo metodo a scuola. Tuttavia, la media aritmetica non ti aiuterà a spiegare l'impatto delle entrate ricorrenti su altri tipi di reddito o sui tempi della loro ricezione. Per scoprirlo, possiamo usare i ritorni geometrici ponderati nel tempo. (Non preoccuparti, ti insegneremo come applicare questa formula!)
   • Non sarai in grado di utilizzare la media aritmetica qui, poiché tutti i redditi periodici dipendono l'uno dall'altro.
   • Ad esempio, immagina di voler calcolare il reddito medio di $ 100 in due anni. Nel primo anno hai guadagnato $ 100, cioè entro la fine del primo anno hai $ 200 (100% di 100 = 100). Hai perso il 50% nel secondo anno, ovvero entro la fine del secondo anno hai $ 100 (50% di 200 = 100). Questo è lo stesso numero con cui hai iniziato all'inizio del primo anno.
   • Quando si calcola la media aritmetica, si sommano entrambi i redditi e li si divide per il numero di periodi, ovvero due anni. Di conseguenza, scopriresti che il tuo reddito medio era del 25% all'anno. Ma quando confronti i due redditi, puoi vedere che in realtà non hai guadagnato nulla. Gli anni si sono bilanciati a vicenda.
4. 4 Calcola il tuo reddito totale. Innanzitutto, dovresti calcolare il tuo reddito totale per l'intero periodo del tempo considerato. Per motivi di chiarezza, utilizziamo un esempio in cui non sono state effettuate transazioni sotto forma di depositi o prelievi dal conto. Per calcolare il tuo reddito totale, hai bisogno di due numeri: il valore iniziale e finale del tuo portafoglio.
   • Sottrarre il costo iniziale dal costo finale.
   • Dividi il numero risultante per il costo iniziale. Il numero risultante sarà considerato profitto.
   • Se durante il periodo in questione hai subito perdite, sottrai il saldo alla fine del periodo dal saldo originale. Quindi dividi il numero risultante per il saldo originale e finisci con un valore negativo. (L'ultimo passaggio è necessario per non aggiungere un numero negativo alla risposta).
   • Prima sottrai, poi dividi. Quindi otterrai la percentuale di profitto totale.
5. 5 Impara a usare le formule di Excel per tali calcoli. La formula per il calcolo del rapporto di reddito totale = (il valore finale del portafoglio titoli - il valore iniziale del portafoglio titoli) / il valore iniziale del portafoglio titoli. La formula per il calcolo del rateo di reddito = grado ((1 + rapporto di reddito totale), (1 / anni)) - 1.
   • Ad esempio, se il valore iniziale del portafoglio era di $ 1.000 e il valore finale sette anni dopo era di $ 2.500, il calcolo sarebbe simile a questo:
     • Rapporto reddito totale = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
     • Tasso di ratei attivi = grado ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = 0,1398 = 13,98%.

Parte 2 di 2: Calcola il tuo reddito annuale

1. 1 Calcola il tuo reddito annuo. Dopo aver calcolato il reddito totale (vedi sopra), inserisci il risultato in questa equazione: Reddito annuo = (1+ reddito) -1 Dopo aver risolto questa equazione, otterrai un numero che corrisponde al tuo reddito annuo per l'intero periodo di tempo.
   • Il numero "1" nell'esponente (un piccolo numero fuori dalle parentesi) indica l'unità che stiamo misurando, cioè 1 anno. Se desideri una risposta più accurata, puoi utilizzare 365 per scoprire il tuo reddito giornaliero.
   • "K" sta per il numero di periodi che misuriamo. Pertanto, se stai calcolando il tuo reddito per 7 anni, dovresti inserire il numero "7" invece di "K".
   • Ad esempio, supponiamo che i tuoi titoli siano cresciuti di valore tra $ 1.000 e $ 2.500 in un periodo di sette anni.
   • Innanzitutto, calcola il tuo reddito totale: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (reddito dal 150%).
   • Quindi calcola il tuo reddito annuo: (1 + 1,50) -1 = 0,1399 = 13,99% di reddito annuo. È tutto!
   • Usa il solito ordine di risoluzione dei problemi di matematica: prima segui i passaggi tra parentesi, poi lavora con l'esponente, quindi sottrai.
2. 2 Calcola il tuo reddito semestrale. Ora, supponiamo che tu voglia calcolare il reddito semestrale (reddito percepito due volte l'anno, ogni sei mesi) su un periodo di sette anni. La formula di calcolo è la stessa; devi solo cambiare il numero di periodi misurati. Di conseguenza, riceverai un reddito semestrale.
   • In questo caso, avrai 14 semestri - due all'anno per sette anni.
   • Innanzitutto, calcola il tuo reddito totale (2500-1000) / 1000 = 1,50 (reddito dal 150%).
   • Quindi calcola il tuo tasso di rendimento annualizzato: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
   • Puoi convertirlo in reddito annuo semplicemente moltiplicandolo per 2: 6,76% x 2 = 13,52%.
3. 3 Calcola l'equivalente annuo. È inoltre possibile calcolare l'equivalente annuo su periodi più brevi. Ad esempio, supponiamo di avere solo un reddito semestrale e di voler conoscere l'equivalente annuo. Vi ricordiamo che la formula di calcolo è la stessa.
   • In sei mesi, il valore dei tuoi titoli è passato da $ 1.000 a $ 1.050.
   • Inizia calcolando il tuo reddito totale: (1050-1000) /1000=.05 (5% di reddito per sei mesi).
   • Ora, se vuoi sapere come sarebbe l'equivalente annuale (assumendo che il tasso di rendimento e i ratei rimangano gli stessi), dovresti seguire questi passaggi: (1 + .05) -1 = 10,25% di rendimento annuo.
   • Indipendentemente dalla durata del periodo, se segui la formula sopra, puoi sempre tradurre il tuo risultato in reddito annuo.

Consigli

• È importante comprendere ed essere in grado di calcolare i rendimenti annuali sui titoli, poiché utilizzerai il tuo reddito annuale per confrontare con altri investitori, nonché per confrontare i loro indicatori di performance. In questo modo acquisirai familiarità con i possibili rischi di cambio e, cosa ancora più importante, sarai in grado di identificare i punti deboli delle tue strategie di investimento.
• Esercitati a fare questi calcoli in modo da poter risolvere facilmente tali equazioni. Con la pratica, sarai in grado di eseguire questi calcoli in modo rapido e semplice.
• Il paradosso, menzionato all'inizio di questo articolo, sta nel riconoscimento del fatto che il risultato di un investimento, di regola, si giudica dai risultati di altri contributi. In altre parole, un piccolo danno subito a causa delle impennate dei prezzi sul mercato è meglio di un piccolo ma rischioso profitto. Tutto è relativo.

Avvertenze

• Assicurati di eseguire le operazioni aritmetiche nell'ordine esatto, altrimenti otterrai il risultato sbagliato. Pertanto, è meglio ricontrollare il tuo lavoro dopo aver eseguito queste operazioni.