Contenuto

• Passi
• Metodo 1 di 3: obiettivi e aspettative
• Metodo 2 di 3: Investire
• Metodo 3 di 3: monitora e mantieni il tuo portafoglio
• Consigli
• Avvertenze

Non è un caso che le persone più ricche investano in borsa.Anche se si possono fare e perdere molti soldi, investire in azioni è uno dei modi migliori per ottenere sicurezza finanziaria personale, indipendenza e sostegno familiare per le generazioni a venire. Non importa se al momento hai una scorta per un giorno di pioggia o stai appena iniziando a risparmiare, i tuoi soldi dovrebbero funzionare nel miglior modo possibile per te, proprio come una volta hai lavorato per guadagnarli. Tuttavia, per avere successo in questa impresa, è necessario iniziare comprendendo come funziona il mercato azionario. Questo articolo ti guiderà attraverso il tuo processo decisionale di investimento e ti mostrerà il percorso verso il successo dell'investimento. Questo articolo parlerà solo dell'acquisto di azioni. Ci sono articoli separati su WikiHow sul trading in borsa e sui fondi comuni di investimento.

Passi

Metodo 1 di 3: obiettivi e aspettative

1. 1 Fai una lista di quello che vuoi. Per fissare obiettivi per te stesso, devi capire cosa vuoi ottenere con i soldi. Ad esempio, come vuoi vivere in pensione? Ami i viaggi, le belle macchine, il cibo delizioso? Le tue esigenze sono modeste? Questo elenco ti aiuterà a formulare i tuoi obiettivi nel passaggio successivo.
   • L'elenco sarà utile anche se stai risparmiando denaro per i bambini. Ad esempio, vuoi mandare i tuoi figli in scuole o università prestigiose? Vuoi comprare loro auto? Ti trovi bene con le scuole normali? Sei pronto a spendere i soldi extra per qualcos'altro? Una chiara comprensione di ciò che è importante per te ti consentirà di fissare obiettivi finanziari e capire come è necessario risparmiare denaro e come investirlo.
2. 2 Decidi i tuoi obiettivi finanziari. Per sviluppare un piano di investimento, devi capire perché investirai in qualcosa. In altre parole, quanti soldi vuoi guadagnare e quanto sei disposto a investire per raggiungere questo obiettivo? I tuoi obiettivi dovrebbero essere il più chiari possibile in modo che tu stesso sappia di cosa hai bisogno per raggiungerli.
   • Spesso le persone si prefiggono obiettivi come comprare una casa, pagare l'istruzione dei figli, creare un cuscino finanziario, risparmiare denaro per la pensione. L'obiettivo non dovrebbe essere generale (ad esempio, "avere un alloggio"), ma specifico: "Riservare $ 63.000 per la prima rata di un appartamento da $ 310.000". (Come regola generale, per ottenere un buon tasso di interesse ipotecario, l'acconto sulla tua casa deve essere almeno del 20-25%.)
   • Di solito, i consulenti finanziari consigliano di risparmiare almeno un ottavo del tuo reddito mensile massimo per la pensione. Ciò ti consentirà di accumulare circa l'85% del tuo reddito pre-pensionamento all'anno. Ad esempio, se il tuo reddito annuo è di 600 mila rubli, dovresti cercare di mettere da parte dei soldi in modo che nei primi anni di pensione puoi spendere circa 480 mila rubli all'anno.
   • Calcola il costo dell'istruzione per i bambini, tenendo conto di tutte le spese possibili e dell'assistenza finanziaria ai bambini, in base al tuo reddito e ai tuoi risparmi. Ricorda che il costo può essere diverso: tutto dipende dal luogo e dal tipo di istituto di istruzione. Ricorda inoltre che potresti dover pagare non solo per l'istruzione stessa, ma anche per l'alloggio, i trasporti, i pasti e i libri di testo per bambini.
   • Considera il fattore tempo. Ciò è particolarmente importante se prevedi di risparmiare denaro per qualcosa per un periodo piuttosto lungo (ad esempio, la pensione). Ad esempio, Mikhail inizia a risparmiare denaro per un conto pensionistico individuale all'età di 20 anni all'8% annuo. Nei prossimi 10 anni, risparmia 25 mila all'anno, quindi smette di rifornire il conto, ma conserva l'opportunità di investire questi soldi. All'età di 65 anni, Mikhail avrà un importo di 5.350.000.
   • Su Internet, puoi trovare calcolatori speciali della redditività degli investimenti per un certo periodo di tempo quando si applica un determinato tasso di interesse. Questo calcolatore non sostituirà il lavoro di un consulente finanziario, ma almeno saprai cosa aspettarti.
   • Una volta che hai deciso i tuoi obiettivi, decidi quanto ti separa dalla situazione finanziaria desiderata. Ciò ti consentirà di capire quale redditività ti aiuterà a raggiungere la posizione finanziaria desiderata.
3. 3 Decidi quanti rischi puoi correre. Per generare reddito dal capitale, è necessario assumersi dei rischi. La capacità di correre dei rischi è una combinazione di due variabili: la tua capacità di assumerti dei rischi e la tua disponibilità a correre dei rischi. Prima di fare qualsiasi cosa, dovresti porti alcune domande importanti:
   • In che fase della vita sei adesso? In altre parole, sei più vicino al massimo o al minimo del tuo potenziale finanziario?
   • Sei disposto a correre rischi seri per il bene di profitti seri?
   • Qual è il lasso di tempo per i tuoi piani di investimento?
   • Quanta liquidità (ovvero la capacità di convertire il capitale in contanti) è necessaria per raggiungere gli obiettivi a breve termine e mantenere una certa quantità di liquidità in riserva? Non iniziare a investire in azioni finché non risparmi abbastanza denaro per 6-12 mesi della tua vita se perdi il lavoro. Se rinunci alle azioni in meno di un anno, non sarà investimento, ma speculazione.
   • Se i rischi associati a determinati titoli non corrispondono alle tue aspettative su ciò che è accettabile, questa opzione non è adatta a te. Scartalo.
   • La scelta dello stock dovrebbe dipendere dal periodo di vita. Ad esempio, nei giovani è consentito investire di più nel mercato mobiliare. Se hai un lavoro stabile che ti porta un buon reddito, può anche essere considerato un'obbligazione: ne ottieni un reddito costante a lungo termine. Ciò ti consente di allocare più fondi per acquistare azioni. Se hai un lavoro volubile con un reddito imprevedibile (ad esempio, un broker di investimenti o un agente di cambio), dovresti spendere meno soldi in azioni e più in obbligazioni stabili. Le azioni ti consentono di accumulare rapidamente profitti, ma ci sono più rischi ad esse associati. Con l'avanzare dell'età, sarai in grado di muoverti verso investimenti più stabili come le obbligazioni.
4. 4 Studia il mercato azionario. Cerca di leggere quante più fonti possibili sul mercato azionario e sulla macroeconomia. Per capire lo stato dell'economia e quali azioni sono redditizie, studia le opinioni e le previsioni degli esperti. Ci sono diversi libri classici con cui iniziare la tua conoscenza del mercato dei titoli:
   • Investitore intelligente e Analisi dei titoli Benjamin Graham sono ottime fonti di informazioni sugli investimenti per i principianti.
   • Analisi del bilancio della società, di Benjamin Graham e Spencer Meredith. Questa è una guida concisa e completa per analizzare i bilanci di un'azienda.
   • Investire con aspettative, di Alfred Rappaport, Michael Mobussen. Questo libro descrive un nuovo approccio all'analisi dei titoli in un linguaggio accessibile e questo lavoro si integra perfettamente con i libri di Benjamin Graham.
   • Azioni Ordinarie e Utile Straordinario (e altre opere) di Philip Fisher. Warren Buffett ha notato che è l'85% Graham e il 15% Fisher, ma probabilmente sottovaluta l'importanza dell'influenza di Fischer nel plasmare il suo pensiero sugli investimenti.
   • I saggi di Warren Buffett è una raccolta di lettere annuali di Buffett agli azionisti. Buffett ha fatto fortuna investendo e ha alcuni consigli utili per le persone che vorrebbero seguire le sue orme. Puoi leggerli qui in modo completamente gratuito: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Teoria del valore dell'investimento John Barr Williams è uno dei migliori libri sulla valutazione delle azioni.
   • Metodo Peter Lynch e Rigioca Wall Street Peter Lynch, due libri di un gestore di investimenti di successo. Le opere di Lynch sono facili da leggere, oltre che informative e interessanti.
   • I malintesi più comuni e la follia della folla Charles McKay e Ricordi di uno speculatore azionario William Lefebvre.Questi libri forniscono esempi reali dei pericoli di essere eccessivamente emotivi e avidi nel mercato azionario.
   • Puoi anche seguire corsi di investimento per principianti online. Alcune società finanziarie li distribuiscono gratuitamente, tra cui Morninstar e TD Ameritrade. Corsi simili si possono trovare anche sui siti web di alcune università.
   • Corsi di finanza sono disponibili anche presso alcune scuole e organizzazioni. Di solito sono poco costosi o gratuiti e imparerai molto su come investire lì. Cerca i corsi adatti nella tua città.
   • Esercitati a fare trading su carta. Immagina di acquistare e vendere azioni utilizzando i prezzi di chiusura. Questo può essere fatto su un pezzo di carta o in un account con un servizio online dedicato come How the Market Works. Ciò ti consentirà di mettere in pratica la tua strategia e applicare le conoscenze senza rischiare di perdere denaro.
5. 5 Formula quello che vuoi dal mercato azionario. Non importa se sei un principiante o un professionista, è sempre difficile perché è sia scienza che arte. Devi essere in grado di mettere insieme una grande quantità di dati del mercato finanziario. Devi anche imparare a sentire a cosa servono i dati e di cosa parlano.
   • Per questo motivo, molti investitori acquistano azioni di società di cui conoscono e utilizzano i prodotti. Pensa alle cose che usi in casa. Hai informazioni affidabili su questi prodotti, dai mobili del soggiorno al contenuto del frigorifero, e puoi valutare la qualità di questi prodotti rispetto alla concorrenza.
   • Se stai considerando dei beni per la casa, prova ad immaginare le condizioni economiche in cui puoi abbandonare quei beni o sostituirli con beni di qualità migliore o peggiore.
   • Se le condizioni economiche sono tali che le persone sono disposte ad acquistare un prodotto con cui si ha molta familiarità, le azioni di queste aziende saranno la scelta giusta.
6. 6 Concentrati sui dettagli. Certo, è molto importante valutare lo stato generale del mercato e selezionare le aziende che hanno maggiori probabilità di avere successo nelle condizioni economiche attuali o previste, ma dovresti anche formulare le tue principali aspettative in aree specifiche:
   • Tendenze dei tassi di interesse e dell'inflazione e come questi fattori possono influenzare i titoli a reddito fisso e non fisso. Quando i tassi di interesse vengono mantenuti bassi, più consumatori e imprese hanno accesso al denaro. I consumatori hanno più soldi per comprare e compreranno di più. Ciò si traduce in margini di profitto più elevati per le aziende, che consentono alle aziende di investire nell'espansione del business. Pertanto, i tassi bassi portano a prezzi delle azioni più alti. Tassi di interesse elevati abbassano il valore delle azioni. A tassi elevati, diventa più difficile o più costoso contrarre prestiti. I consumatori spendono meno soldi e le aziende hanno meno soldi da investire. La crescita del business potrebbe interrompersi o potrebbe iniziare la recessione.
   • Il ciclo dell'economia, anche tenendo conto della macroeconomia. L'inflazione è l'aumento complessivo dei prezzi in un periodo di tempo. L'inflazione moderata (o controllata) è generalmente considerata vantaggiosa per l'economia e il mercato dei titoli. I bassi tassi di interesse combinati con un'inflazione moderata hanno un impatto positivo sul mercato. Tassi elevati e deflazione di solito causano il crollo del mercato azionario.
   • Condizioni favorevoli all'interno di alcuni settori dell'economia, nonché indicatori specifici a livello microeconomico. Durante i periodi di crescita economica, alcuni settori di solito prosperano: automobilistico, edile, aereo. Nelle economie forti, i consumatori sono fiduciosi nel loro futuro, quindi spendono più soldi per fare più acquisti. Tali industrie e imprese sono chiamate cicliche.
   • Altre industrie prosperano in economie povere o in declino. Di norma, l'economia non ha un'influenza così forte su queste industrie e imprese. Ad esempio, i servizi pubblici e le compagnie di assicurazione sono meno suscettibili di cambiamento a causa della fiducia dei consumatori, poiché l'elettricità e l'assicurazione sanitaria devono essere pagate in tutte le condizioni. Tali industrie e imprese sono chiamate difensive o anticicliche.

Metodo 2 di 3: Investire

1. 1 Decidi come verranno stanziati i fondi. In altre parole, devi capire quanti soldi vuoi investire in ogni tipo di prodotto.
   • Determina quanto denaro investirai in azioni, obbligazioni, opzioni più rischiose e quanto denaro lascerai in contanti o equivalenti (certificati di deposito, buoni del tesoro a breve termine (se ti trovi negli Stati Uniti) e così via) .
   • In questa fase, devi determinare un punto di partenza in base alle tue aspettative e al grado di rischio che puoi correre.
2. 2 Decidi dove investire. Le tue aspettative in merito alla percentuale di profitto e al possibile rischio escluderanno un gran numero di possibili opzioni. In qualità di investitore, puoi acquistare azioni di società (ad esempio Apple o McDonald's). Questo è il modo più semplice per investire. Esiste un approccio in cui è possibile acquistare e vendere ciascuna azione separatamente, in base alla previsione del valore futuro e dei possibili dividendi di tali azioni. Se acquisti direttamente azioni, non devi pagare una commissione a un fondo comune di investimento aperto, ma dovrai fare i conti con la diversificazione del rischio.
   • Scegli le promozioni più adatte alle tue esigenze. Se paghi tasse elevate, hai poche spese a breve e medio termine e sei disposto a correre molti rischi, scegli un titolo che sta salendo di prezzo. Di solito non pagano dividendi o portano pochissimi profitti, ma sono in costante crescita di valore.
   • Un fondo indicizzato di solito addebita una commissione inferiore rispetto ai fondi gestiti attivamente. È più sicuro investire in questo modo, poiché gli investimenti si basano su indici noti e affidabili. Ad esempio, un fondo indicizzato potrebbe scegliere un benchmark costituito da azioni dell'S&P 500. Il fondo acquisterà all'incirca le stesse azioni per eguagliare (ma non superare) la performance dell'indice. È sicuro investire in questo modo, ma non molto interessante. I fautori della selezione attiva dei titoli non trovano questo modo di lavorare degno di attenzione. I fondi indicizzati sono un buon punto di partenza per i neofiti. Acquistare e detenere azioni di fondi indicizzati a basso costo senza carico e accumulare investimenti investendo un importo fisso in dollari a intervalli regolari ti consente di sovraperformare altri fondi comuni di investimento aperti più attivi a lungo termine. Scegli le azioni di fondi indicizzati con il costo e il fatturato annuo più bassi. Se hai intenzione di investire meno di $ 100.000 (o RUR 8.000.000), a lungo termine c'è poco che possa essere paragonato favorevolmente ai fondi indicizzati. Leggi articoli su azioni e fondi comuni di investimento per scoprire quale è giusto per te.
   • Un fondo negoziato in borsa è un tipo di fondo indicizzato che può essere utilizzato per tutte le stesse operazioni delle azioni ordinarie. Tali titoli sono un portafoglio non gestito (ovvero, le azioni non vengono acquistate e vendute continuamente, come nel caso dei fondi gestiti attivamente) e spesso possono essere acquistate e vendute senza commissioni. Puoi acquistare azioni basate su un indice, un settore o una materia prima specifici (ad esempio, l'oro). È anche un'opzione adatta per un principiante.
   • Puoi investire in fondi comuni di investimento a gestione attiva. Questi fondi raccolgono denaro da molti investitori e lo investono principalmente in azioni e obbligazioni.I singoli investitori acquistano azioni da questo portafoglio. I gestori di fondi tendono a creare portafogli con un obiettivo specifico in mente, come la crescita a lungo termine. Tuttavia, poiché questi fondi sono gestiti attivamente (ovvero, i gestori acquistano e vendono regolarmente azioni per raggiungere gli obiettivi del fondo), le commissioni possono essere più elevate. I costi associati a tali fondi possono ridurre il ritorno sull'investimento e rallentare la crescita del capitale.
   • Alcune società offrono portafogli speciali di azioni per gli investitori che stanno risparmiando denaro per la pensione. Si tratta dei cosiddetti fondi di asset allocation, ovvero fondi con una data precisa, che cambiano automaticamente la tipologia del tuo investimento a seconda della tua età. Ad esempio, quando sei giovane, la maggior parte delle azioni ordinarie si accumula nel tuo portafoglio e, man mano che invecchi, alcune vengono sostituite da titoli a reddito fisso. In poche parole, fanno per te quello che potresti fare tu stesso quando invecchi. Ricorda che le commissioni saranno molto più alte di ETF ed ETF, ma otterrai un servizio che altri non possono offrire.
   • Quando si sceglie un titolo, è necessario considerare il costo delle operazioni e tutte le commissioni. Questi pagamenti possono ridurre seriamente i tuoi profitti. È importante sapere quali commissioni saranno richieste per acquistare, possedere e vendere azioni. Di norma, per queste operazioni vengono pagate le commissioni, la differenza tra il prezzo del venditore e quello dell'acquirente, lo slippage, le commissioni locali, l'imposta sul reddito da capitale. Nel caso dei fondi, potrebbe essere necessario pagare commissioni di brokeraggio, commissioni di brokeraggio quando si acquistano o vendono quote di fondi comuni di investimento, commissioni di vendita o disinvestimento, commissioni di cambio, commissioni di gestione del conto, commissioni locali e commissioni di scorta. ...
3. 3 Determina l'effettivo valore di mercato e il prezzo che sei disposto a pagare per tutte le azioni che ti interessano. Il valore di mercato effettivo è il valore reale di un'azione e può differire dal suo prezzo corrente. Di norma, un buon prezzo è una frazione del prezzo effettivo, il che dà un certo margine di sicurezza. Il margine di sicurezza varia dal 20 al 60% (tutto dipende dal grado di fiducia o incertezza nel valore reale del titolo). Esistono diverse tecniche per valutare il valore delle azioni:
   • Modello di attualizzazione dei dividendi. Il valore di un'azione è il valore attuale di tutti i suoi dividendi futuri. Pertanto, il valore di un'azione è il dividendo per azione diviso per la differenza tra il tasso di sconto e il tasso di crescita del dividendo. Supponiamo che la società A paghi un dividendo annuo di 1 rublo ciascuno e si prevede che il dividendo cresca del 7% all'anno. Se il tuo costo personale del capitale (tasso di sconto) è del 12%, il valore delle azioni della società A è 1 / (. 12-.07) = 20 rubli per azione.
   • Modello di flusso di cassa scontato. Il valore di un'azione è determinato dal valore attuale del flusso di cassa futuro di quell'azione. Pertanto, flusso di cassa scontato = flusso di cassa 1 / (1 + r) ^ 1 + flusso di cassa 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + flusso di cassa n / (1 + r) ^ n, dove il flusso di cassa flusso n è il flusso di cassa per un certo periodo di tempo n ed r è il tasso di sconto. In genere, questi calcoli calcolano l'aumento del tasso di flusso di cassa annuo (contanti da operazioni meno costi di capitale) nei prossimi 10 anni. Viene calcolata la crescita e proiettato il tasso di crescita a lungo termine, che consente di calcolare il valore residuo nel periodo post-previsione. Le due somme vengono poi sommate per ottenere il valore del flusso di cassa scontato. Ad esempio, se il flusso di cassa è RUB 2 per azione e la crescita prevista è del 7% nei prossimi 10 anni e del 4% negli anni successivi, a un tasso di sconto del 12%, le azioni aumenteranno di prezzo di RUB 15,69, e il valore residuo sarà RUB 16,46. Ciò significa che il valore dell'azione sarà di 32,15 rubli per azione.
   • Metodi di confronto. Utilizzando questi metodi, il valore di un'azione viene calcolato in base al suo valore relativo al reddito effettivo, al valore contabile, alle vendite o ai flussi di cassa.Il prezzo attuale di un'azione viene confrontato con i relativi criteri di valutazione, nonché la media storica dell'azione, che consente di calcolare il prezzo a cui l'azione dovrebbe essere venduta.
4. 4 Acquista azioni. Quando decidi quale azione vuoi acquistare, procedi con l'acquisto. Trova una società di brokeraggio adatta alle tue esigenze ed effettua un ordine.
   • Puoi stipulare un accordo con una società di brokeraggio con commissioni basse, che ordinerà semplicemente le azioni desiderate per te. È possibile utilizzare i servizi di un'azienda a tutti gli effetti. Costerà di più, ma otterrai maggiori informazioni e suggerimenti utili. Cerca i siti Web di tali aziende e leggi le recensioni su Internet: questo ti aiuterà a trovare il broker giusto. La cosa più importante da considerare è l'importo delle commissioni e tutti i tipi di pagamenti. Alcune aziende offrono la vendita o l'acquisto gratuito di azioni se il portafoglio di azioni di un cliente soddisfa il requisito di valore minimo del portafoglio o se il cliente investe in determinate azioni per le quali le società pagano commissioni di transazione.
   • Alcune società offrono speciali programmi di acquisto diretto che consentono di acquistare le proprie azioni senza intermediari. Se stai cercando di acquistare e detenere determinate azioni o hai intenzione di costruire capitale investendo un importo fisso a intervalli regolari, questa è probabilmente l'opzione che fa per te. Cerca tali offerte online o contatta la società di cui desideri acquistare le azioni e chiedi se puoi farlo direttamente. Fai attenzione alle possibili commissioni e scegli programmi in cui non ci sono commissioni o sono l'importo minimo.
5. 5 Costruisci un portafoglio azionario di 5-20 titoli diversi per scopi di diversificazione. Scegli azioni in diversi settori dell'economia, in diversi settori, paesi, aziende. Le azioni dovrebbero essere di diverso tipo (alcune saranno finalizzate alla crescita, altre alla conservazione del valore).
6. 6 Tieni le scorte a lungo - da 5 a 10 anni e oltre. Cerca di non vendere azioni quando qualcosa va storto in borsa per un giorno, un mese o un anno. A lungo termine, il mercato dei titoli è in costante crescita. Allo stesso tempo, non cercare di speculare sulle azioni, anche se sono aumentate di prezzo del 50% o più. Se la società sta andando bene nel complesso, non vendere le azioni (a meno che tu non abbia urgente bisogno di fondi). Tuttavia, il titolo dovrebbe essere venduto se il suo prezzo è sceso al di sotto del suo valore effettivo (discusso nella terza sezione di questo articolo) o se le condizioni per fare affari nella società stessa sono cambiate da quando hai acquistato le sue azioni ed è improbabile che la società tornare ad essere redditizio.
7. 7 Investi denaro regolarmente e sistematicamente. Se intendi investire un importo fisso a intervalli regolari, dovrai acquistare azioni basse e vendere alte. Ogni volta che arriva denaro, mettine da parte un po' per comprare azioni.
   • Ricorda, le persone comprano in un mercato ribassista. Se il mercato scende di almeno il 20%, investi più denaro in azioni. Se il mercato scende del 50%, investi i tuoi risparmi in azioni e sostituisci le obbligazioni con azioni. Può sembrare una mossa rischiosa, ma il mercato è sempre in ripresa, e ciò avvenne anche dopo un periodo di forte calo nel 1929-1932. Le persone che erano in grado di guadagnare molti soldi dalle azioni le compravano quando vendevano a un prezzo basso.

Metodo 3 di 3: monitora e mantieni il tuo portafoglio

1. 1 Sviluppare criteri di valutazione. È importante adottare criteri che ti permettano di misurare il successo di un titolo e confrontare il risultato con le tue aspettative. Decidi quanto di un guadagno di azioni sarebbe giusto per te, quindi decidi di mantenere quelle azioni.
   • Di norma, i criteri dovrebbero essere basati sulla dinamica dei vari indici di mercato.Questo ti farà sapere se le tue azioni stanno realizzando almeno tanto profitto quanto la media del mercato.
   • Può sembrare strano, ma solo perché un titolo è salito non significa che sia un buon investimento, soprattutto se sta salendo più lentamente rispetto a titoli simili. E viceversa, non tutte le azioni che stanno scendendo di prezzo porteranno una perdita (soprattutto se azioni simili diventano ancora più economiche).
2. 2 Confronta il risultato con le tue aspettative. Per comprendere il valore di un investimento, dovresti confrontare il risultato di tutti gli investimenti con le aspettative che avevi al momento dell'acquisto di azioni. Questo vale anche per valutare come hai allocato denaro tra le azioni.
   • Se alcune azioni non soddisfano le tue aspettative, dovrebbero essere vendute e il denaro investito in qualcos'altro, a meno che tu non abbia seri motivi per credere che la situazione cambierà presto in meglio.
   • Dai tempo ai tuoi investimenti per iniziare a lavorare per te. Il risultato di uno o tre anni non significa praticamente nulla per un investitore che investe denaro in progetti a lungo termine. Il mercato azionario funziona come un voto a breve termine e un equilibrio a lungo termine.
3. 3 Stai sempre all'erta e adatta le tue aspettative. Dopo aver acquistato un titolo, dovrai monitorare regolarmente come si comporta.
   • Le circostanze e le opinioni sono soggette a modifiche. Tutto questo fa parte del processo di investimento. È importante comprendere e valutare correttamente le nuove informazioni e apportare modifiche tempestive, aderendo ai principi sopra descritti.
   • Considera se le tue aspettative erano corrette. Se no, perché no? Modifica le tue aspettative e il portafoglio azionario in base alle informazioni che ricevi.
   • Considera se il tuo portafoglio azionario corrisponde al grado di rischio che sei disposto a correre. Le tue azioni potrebbero aver ottenuto buoni risultati, ma si sono rivelate più volatili e rischiose di quanto pensassi. Se non sei soddisfatto del livello di rischio, è meglio sostituire le scorte.
   • Pensa se puoi raggiungere gli obiettivi che ti sei prefissato. I tuoi investimenti potrebbero rientrare nel livello di rischio accettabile, ma stanno generando profitti troppo lentamente. In questo caso, dovrebbero anche essere sostituiti.
4. 4 Cerca di non essere tentato di comprare e vendere troppo spesso. Dopotutto, sei un investitore, non uno speculatore. Inoltre, ogni volta che realizzi un profitto, devi pagare le tasse su quel profitto. Inoltre, ogni transazione prevede il pagamento di una commissione al broker.
   • Cerca di non ascoltare i consigli sugli investimenti. Studia tu stesso le informazioni e non seguire i consigli degli altri, anche se ti sono arrivati ​​da fonti interne. Warren Buffett afferma di buttare via tutte le lettere in cui gli si raccomanda di prestare attenzione a determinate azioni. Crede che le persone che inviano queste lettere siano pagate per pubblicizzare le azioni in modo che l'azienda possa trarne profitto.
   • Non prendere troppo sul serio le informazioni della stampa. Punta a investimenti a lungo termine (almeno 20 anni) e non cercare di accumulare denaro rapidamente.
5. 5 Se necessario, consulta un broker di fiducia, un banchiere o un professionista degli investimenti. Cerca di studiare costantemente le informazioni di cui hai bisogno e leggi quanti più libri e articoli di esperti che hanno avuto successo nel mercato a cui sei interessato. Dovresti anche leggere la letteratura sugli aspetti emotivi e psicologici dell'investimento: questo ti aiuterà a relazionarti correttamente con il successo e il fallimento nel mercato dei titoli. Devi essere in grado di prendere le decisioni giuste e, anche se fai tutto bene, devi essere preparato alle perdite.

Consigli

• Acquista azioni di quelle società che hanno pochi concorrenti o nessuna concorrenza. I viaggi aerei, la vendita al dettaglio e l'industria automobilistica non sono generalmente considerati i migliori settori di investimento, poiché la concorrenza è agguerrita. Prova di ciò è il basso livello di profitto nelle relazioni annuali delle rispettive società.Stai lontano dai settori stagionali o della moda (vendita al dettaglio), dai settori regolamentati (servizi pubblici) e dalle compagnie aeree, a meno che il loro valore e le loro entrate non siano cresciuti costantemente nel tempo. Questo è raro.
• Sii consapevole dei tuoi pregiudizi e non lasciare che le tue emozioni influenzino le tue decisioni. Fidati di te stesso e del processo stesso e avrai tutte le possibilità di diventare un investitore di successo.
• L'informazione è la spina dorsale del trading di successo in azioni e nel mercato a tasso fisso. È importante condurre regolarmente ricerche di mercato e valutare le prestazioni finanziarie monitorando le azioni e apportando modifiche.
• Il compito di un consulente finanziario/broker è assicurarsi che tu rimanga suo cliente e che possa guadagnare denaro per te. Ti verrà chiesto di diversificare i tuoi investimenti in modo che il tuo portafoglio azionario sia in linea con il Dow Jones e l'S&P 500. Grazie a questo, il broker avrà sempre una spiegazione se il prezzo delle azioni scende. Il broker medio ha una conoscenza limitata dei processi economici nascosti negli affari. Warren Buffett è famoso per la sua citazione: "Il rischio è per le persone che non sanno cosa stanno facendo".
• Cerca un'opportunità per acquistare azioni di qualità a prezzi temporaneamente bassi. Questo è il fondamento dell'investimento di valore.
• Ricorda che non stai vendendo e acquistando fogli di carta che stanno diventando sempre più costosi. Compri e vendi azioni di un'azienda. Il successo e la redditività dell'impresa, e il prezzo che devi pagare, sono i due fattori che dovrebbero guidare la tua decisione.
• Comprendi perché vale la pena investire in blue chip (azioni altamente liquide). La loro qualità si basa sulla costante crescita del reddito e dei profitti nel passato. Se sai come trovare queste aziende prima di chiunque altro, puoi fare un sacco di soldi. Impara a investire in azioni promettenti che possono aumentare di valore.
• Non valutare il tuo portafoglio più di una volta al mese. Se sei sopraffatto dalle emozioni, venderai rapidamente azioni, il che potrebbe essere un ottimo investimento a lungo termine. Prima di acquistare un'azione, chiediti: "Se queste azioni perdono valore, vorrei venderle o acquistarne di più?" Non comprarli se hai voglia di venderli.
• Investire in attività incentrate sugli azionisti. La maggior parte delle aziende sceglie di spendere i propri guadagni in nuovi jet privati ​​per gli amministratori delegati piuttosto che pagare dividendi. Stipendi dei dirigenti a lungo termine, investimenti in stock option, investimenti cauti, politiche di distribuzione equa dei dividendi, aumento dell'utile per azione e valore contabile sono tutti segni che la società si rivolge agli azionisti.
• Prima di acquistare azioni, prova a fare trading "sulla carta" per un po'. Questa è un'imitazione della compravendita di azioni. Dovrai tenere traccia dei prezzi delle azioni, registrare i tuoi acquisti o vendite che avresti fatto se avessi effettivamente fatto trading. In questo modo puoi verificare se le tue decisioni sono redditizie. Quando riesci a sviluppare un sistema che funziona e capisci come funziona il mercato, passa alla compravendita vera e propria.

Avvertenze

• Investi solo denaro che puoi permetterti di perdere. Le azioni possono scendere drasticamente nel breve termine e anche investimenti relativamente sicuri possono portare a perdite.
• Lavora con le azioni e stai lontano da opzioni e derivati: sono strumenti di speculazione, non di investimento. Con le azioni, c'è una migliore possibilità di successo. Nel caso di opzioni e derivati, la probabilità di perdere denaro è molto più alta.
• Quando si tratta di soldi, le persone possono mentire per mantenere la propria autostima. Se qualcuno ti dà un consiglio, ricorda che questa è solo un'opinione. Considera se puoi fidarti di questa persona.
• Non acquistare azioni con solo una frazione del prezzo pagato. I prezzi delle azioni possono fluttuare ampiamente e l'utilizzo del credito per le transazioni finanziarie può essere disastroso. Non vuoi comprare azioni a credito, vedere un aumento del 50 percento, perdere tutto e poi guardare il mercato tornare al suo stato precedente. L'acquisto di azioni sul debito non è un investimento, ma una speculazione.
• Non fare affidamento sull'analisi tecnica: è uno strumento per i trader, non per gli investitori. L'utilità di questa analisi nel processo decisionale di investimento è altamente discutibile.
• Non impegnarsi in transazioni di un giorno, a medio termine o di altro tipo che generano profitti. Ricorda che più spesso fai trading, più alti saranno i costi di commissione, il che a sua volta ridurrà i tuoi profitti. Inoltre, il reddito a breve termine è tassato più del reddito a lungo termine (più di un anno). È meglio non farsi coinvolgere in affari molto veloci, poiché il successo in questo settore richiede molta abilità, conoscenza e impegno, per non parlare della fortuna. Questa attività è per giocatori esperti.
• Non dovresti comprare azioni che hanno bassi rendimenti e sembrano a buon mercato. La maggior parte delle azioni a buon mercato vale poco per un motivo. Solo perché le azioni che sono attualmente scambiate al dollaro una volta erano scambiate a $ 100 l'una, non significa che non possano scendere ulteriormente di prezzo. Qualsiasi azione può scendere a zero di valore, ed è esattamente quello che è successo con molte azioni.
• Evita gli investimenti d'impulso, ovvero non acquistare titoli molto richiesti e il cui prezzo è in costante aumento. Questa è pura speculazione, non investimento, e questa crescita non sarà permanente. Basta parlare con chiunque abbia provato a farlo con i titoli tecnologici alla fine degli anni '90.
• Il ritorno sull'investimento di capitale può essere completamente diverso in anni diversi. L'indice S&P 500 per il periodo 2000-2015 è stato del 4,2%. Non aspettarti che il tuo profitto raggiunga l'8-10%.
• Non impegnarsi in insider trading. Se scambi azioni utilizzando informazioni riservate prima che vengano rilasciate, potresti essere accusato di reato. Nessuna somma di denaro vale i problemi legali che potresti incontrare.